1. Валюты

На международном валютном рынке FOREX (Foreign Exchange) круглосуточно торгуются самые ликвидные валюты. У каждой из них есть свое имя и общепринятое сокращение. Как правило, они формируются из двухбуквенного ISO-3166 кода страны и первой буквы валюты. Исключений из правила немного, в частности, европейская валюта Euro, которая обозначается как EUR.

2. Курс

Особенность FOREX заключается в том, что на нем одну валюту покупают или продают за другую валюту, или иными словами торгуют «одни деньги за другие деньги». Цена одной валюты, выраженной в другой валюте, называется курсом.

Курс фунта стерлингов к доллару США равен 1.8900

или GBPUSD = 1.8900, означает, что за 1 фунт стерлингов на рынке дают 1 доллар и 89 центов.

Курс евро к японской йене равен 126.30 Или EURJPY = 136.30, означает, что за 1 евро на рынке дают 136.30 японских йен.

3. Валютная пара

В обозначении курса первая валюта в паре носит название базовой валюты, а вторая валюта — валюты котировки. Базовая валюта покупается и продается, поэтому ее называют также торгуемой валютой. Торгуемая валюта оценивается в валюте котировки.

По отношению друг к другу базовые валюты и валюты котировок во всем мире закреплены на принятых позициях. Частично, такое положение сложилось исторически, с довоенных времен, когда английский фунт стерлингов являлся мировой резервной валютой, частично, вследствие договоренностей.

Курс считается с точностью до 1% от наименьшей дробной части валюты котировки, которая носит название процентного пункта, или point, или pips.

Практически без исключений базовой валютой по отношению к иным валютам является евро.

Фунт стерлингов, а также валюты бывших британских доминионов (AUD, NZD) являются базовыми валютами по отношению ко всем остальным, исключая евро.

Доллар США является базовым ко всем остальным валютам.

4. Кросс-курсы

Разные валюты в общем объеме мировой торговли имеют различный вес. Наибольший оборот приходится на доллар США. Поэтому курсы валютных пар, в которых присутствует доллар США условно назвали главными (majors), а все остальные — кросс-курсами (crosses).

Majors:

EURUSD
GBPUSD
USDJPY
USDCHF

Crosses:

Имея главные курсы, легко рассчитать и кросс-курс, и наоборот.

EURUSD = 1.2750
GBPUSD = 1.8915
тогда, EURGBP = 1.2750/1.8915 = 0.6740

EURUSD = 1.2750
USDCHF = 1.2010
тогда, EURCHF = 1.2750*1.2010 = 1.5313

5. Котировка

Котировка — это выставление банком курса покупки и продажи валюты. Курс покупки называется курс bid, а курс продажи — курс offer.

EURUSD = 1.2762 — 1.2765
Курс Bid = 1.2762
Курс Offer = 1.2764

Выставление банком котировки 1.2762 — 1.2765 означает, что банк покупает EUR против USD по 1.2762, а продает по 1.2765, а клиент наоборот продает EUR по 1.2762, а покупает по 1.2765

Величина, на которую курс bid отличается от курса offer, называется спрэдом (spread).

В данном случае спрэд составляет 3 пункта.

6. Спот

При торговле на FOREX, одна валюта всегда обменивается на другую. Так как различные валюты имеют различные процентные ставки в своих странах-эмитентах, то важное значение приобретает дата обмена. Одно дело обменять евро на доллары сегодня, другое дело — через три месяца.

Сделками спот (spot) называются все валютные операции, платежи по которым осуществляются на второй банковский день после заключения сделки. Дата спот определена как «нулевая точка отсчета».